【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

こんにちは、投資信託を年利8%で運用してる さはら(@sahara_momo)です。

横山光昭氏が著書『はじめての人のための3000円投資生活』の中でおすすめしている銘柄は『世界経済インデックスファンド』と『eMAXIS 8資産均等型』ですが、これよりも運用益が伸びると確信している銘柄を紹介します。

この記事が投資信託の参考になれば幸いです。

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3000円投資生活とは

はじめに『はじめての人のための3000円投資生活』について少し説明するわな。

横山氏が提唱する3000円から投資信託を購入して、未来の為にお金をつくろう!ってことやねん。

なんで3000円なかというと、単純に1日100円やし家計にも財布にもほとんど影響がないし、貯金感覚で長くつづけていったらそこそこ利益の出る絶妙な金額やねん。

これやと、仮に元本割れしてもそんなに痛くないし、気にせんと長期で保管できるやろ?(笑)

3000円投資生活をはじめてみたい方は、下記の記事を参考にしてね。

http://momoken34.com/3000yen-tousi-seikatu/

3000円投資生活でおすすめの世界経済インデックスファンドとは

おもな投資対象は国内、先進国、新興国の公社債(原則、株式と債券の割合は50:50)や株式(預託証券を含む)などに資金を分散して投資し、中長期的に保有することでリスクの極力減らしてる商品やねん。

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

ここ10年くらいの変動を見てみても、上がり下がりはあるものの順調に右肩上がりで推移してるのがわかるよね。

それだけ安心して運用できるし、『3000円投資生活』の中でもおすすめされてるねん。

3000円投資生活でおすすめのeMAXIS 8資産均等型とは

その名の通り、下記の株式や公社債、不動産投資信託証券(リート)に均等に投資する商品やねん。

・国内株式(12.5%)
・先進国株式(12.5%)
・新興国株式(12.5%)
・国内債券(12.5%)
・先進国債権(12.5%)
・新興国債権(12.5%)
・国内リート(12.5%)
・先進国リート(12.5%)

日本を含んだ世界中の株やその他の値動きに連動させて投資し、利益を生み出していくねん。

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

こちらのグラフもここ10年で緩やかやけど、右肩上がりに推移してるよね。

その他のおすすめ銘柄とは

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

2018年11月にはじまった『eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)』は日本を含む先進国、新興国の株式に投資して、配当金込みの円換算ベースで連動して利益を目指す投資法をしてくれるねん。

この商品はつみたてNISAにも対応してるし是非ともチャレンジしたい商品やね。

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

まだ1年ちょっとの実績やけど、設定来(総合収益)が13.61%と10%を超えてきてるね。

信託報酬 (税込)/年0.1144%以内とかなり安め。

※信託報酬とは投資信託を保有している期間の管理費用の事で、運用資産から自動的に差し引かれる手数料みたいなもん。

本文中でおすすめされてる『世界経済インデックスファンド』の信託報酬が0.55%なので、かなり管理費が安く抑えることができるのも特徴やね。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

2018年7月にはじまった商品やんねけど、こちらも順調に運用利益が上がってるよね。

このeMAXIS Slim米国株式という商品は、アメリカの株式に投資することやねん。

ナスダック総合指数とかダウ平均株価とか見たら、アメリカの株はやっぱり強いし順調に伸びてるのがわかるよね。

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

その時の指標になるのがS&P500っていう、配当金込の円換算ベースの指数に連動して利益を目指していくって運用法やねん。

【はじめての人のための3000円投資生活】おすすめ銘柄はこれで決まり!

先に紹介した『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』大体同じ時期にはじまった商品やけど、こちらの方が17.11%と投資来のパーセンテージが高いのが特徴やね。

信託報酬 (税込/年)も0.0968%以内と先に紹介した全世界株式よりも安めに設定されてるし、ここもポイント高いよね。

※信託報酬とは投資信託を保有している期間の管理費用の事で、運用資産から自動的に差し引かれる手数料みたいなもん。

3000円投資生活を始めるためのおすすめ証券会社

・楽天証券

楽天証券では楽天カード、楽天銀行を連携することでいろんなサービスやポイントがついてくるねん。

例えば楽天証券と楽天銀行を連携させたら、

・楽天銀行の通常の普通預金の金利が5倍の年0.1%(2020年1月3日現在)にアップ。

・楽天銀行から楽天証券への送金がワンクリックで完了。

・楽天証券から楽天銀行への出金が当日可能。

・ハッピープログラムの申込みで楽天ポイントやATM手数料の無料回数UP。

等のような特典があるねん。

もうひとつは楽天カード決済やねん。

楽天証券の投資信託を楽天カードで決済したら、50,000円/月までは100円買うごとに楽天ポイントが1ポイントつくねん!

単純にいうとこれだけで年利1%あるやん!!

てことでメチャお得やねん。

・SBI証券

SBI証券では『T ポイント』をつかったサービスがあるねん。

ひとつはSBI証券で投資信託などを取引したときに『T ポイント』がもらえるねん。

もうひとつは、SBI証券で貯まった『T ポイント』と普段のお買い物で貯まった『T ポイント』をつかって投資信託が買えるってことやねん。

まぁ、ここは投資信託を買わなくて、他の事に使ってもええねんけどな(笑)

3000円投資生活おすすめ銘柄のまとめ

3000円投資生活の中で紹介されてる世界経済インデックスファンドを2年運用して+7.8%とまずまずの成績が残せて安心してます。

今後はその他のおすすめ銘柄でもお伝えした、

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

・eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

の2つを追加で運用していこうと思っています!

それでは最後まで読んでいただきありがとさんやで!

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